¿Sabías que la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) ha emitido una nueva resolución sobre los reportes de operaciones sospechosas? Aquí te lo explicamos.
Con fecha 9 de enero de 2025, la UAFE emitió la Resolución No. UAFE-DG-2025-0002, que introduce nuevas disposiciones para fortalecer la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Ecuador. Esta resolución actualiza las obligaciones de los sujetos obligados en materia de reporte y control de operaciones financieras inusuales.
Puntos Clave de la Resolución
- Actualización de Obligaciones de Reporte:
- Se establecen nuevos plazos y formatos para la presentación de reportes de operaciones sospechosas (ROS).
- Las entidades deben enviar los ROS en un plazo no mayor a 24 horas desde que se detecta una transacción inusual.
- Se requiere mayor detalle y documentación en los reportes, incluyendo la identificación del beneficiario final.
- Nuevas Medidas de Debida Diligencia:
- Mayor control sobre transacciones en efectivo superiores a $10,000, requiriendo verificación documental de la fuente de fondos.
- Reforzamiento del análisis de clientes y proveedores que operen con jurisdicciones de alto riesgo o paraísos fiscales.
- Implementación de verificaciones cruzadas de información con bases de datos nacionales e internacionales.
- Creación de un registro obligatorio de clientes considerados de alto riesgo, con revisiones periódicas de su actividad financiera.
- Sanciones y Cumplimiento:
- Multas de hasta $500,000 por incumplimiento en la presentación de reportes de operaciones sospechosas.
- Posibilidad de suspensión temporal de actividades para entidades financieras que reincidan en el incumplimiento.
- Responsabilidad penal para directivos y oficiales de cumplimiento que omitan reportar transacciones sospechosas, con penas de hasta 5 años de prisión.
- La UAFE trabajará en conjunto con la Superintendencia de Bancos y la Superintendencia de Compañías para reforzar la fiscalización y aplicación de sanciones.
Importancia para Empresas y Sujetos Obligados
Esta resolución refuerza el marco normativo para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Ecuador. Las entidades financieras, cooperativas, notarías, casas de valores y otros sujetos obligados deben actualizar sus procedimientos internos para alinearse con estos nuevos requisitos. Acceda al documento completo en el sitio oficial de la UAFE: https://www.uafe.gob.ec.Declaración Final: El presente Memorándum Jurídico se ha realizado con fines informativos en base a las disposiciones legales establecidas en el territorio ecuatoriano. Se recomienda que una vez los contingentes identificados hayan sido analizados de conformidad, tomar contacto con el equipo legal de KRUGER LAW para discutir los alcances e implicaciones de las alternativas puestas en consideración.
